Manual - ¿Cómo manejar préstamos?

3 min. de lecturaúltima actualización: 06.28.2025

Estos son los pasos que debes seguir para registrar préstamos:

1. Activar el uso de préstamos en la empresa
  1. En el escritorio de Catálogos ingresa a Catálogos de Contratación > Configurar Empresa.

  1. En el asistente de Configurar Empresa cambia al paso a Ahorros y préstamos a Utilizar y activa las casillas de los préstamos que vayas a utilizar:

  1. Da clic en Siguiente para guardar los cambios Paso: Resumen y selecciona Terminar para salir.

 

2. Registrar el préstamo por cada empleado
  1. Selecciona el empleado en el que requieras registrarle un préstamo. Posteriormente, en el menú de opciones, selecciona Empleado Activo y da clic en Ahorros y Préstamos. Por último, en el menú de Acciones selecciona Registrar Préstamo.

  1. Se abrirá una nueva pantalla, selecciona el Tipo de préstamo que se le registrará al empleado y coloca una Referencia para el préstamo, da clic en Siguiente para continuar.

Nota: Para que se muestre la opción Tipos de préstamos recuerda que es necerio tener activos los préstamos en Configurar Empresa para poder utilizarlos (Paso 1 del Manual - ¿Cómo manejar préstamos?).

  1. En la siguiente pantalla, captura los siguientes datos:

    • En Fecha de préstamo, selecciona el día en que se otorga el préstamo al empleado.
    • En Monto de préstamo, captura el total del dinero que será prestado.
    • En Monto de intereses, ingresa el monto si el préstamo genera intereses; si no aplica, déjalo en cero.
    • En Descripción, redacta cualquier nota adicional relevante sobre el préstamo.
    • Marca la casilla Entregar monto de préstamo por Nómina si requieres que el monto prestado aparezca en el recibo de nómina; si no la marcas, el sistema comenzará con los descuentos directamente en el periodo indicado.
    • El campo Periodo muestra desde cuándo se realizará el descuento y Pago indica la fecha de aplicación correspondiente.
    • Da clic en Siguiente para continuar. 
  1. En la siguiente pantalla captura:

    • Indica la Subcuenta contable que se usará en caso de generar una póliza contable desde Nominax.
    • En Descontar por Nómina, selecciona el tipo de descuento que se aplicará en nómina.
      • Regla general se aplicará la lógica del concepto.
      • Monto fijo captura directamente el monto a descontar;
      • Fórmula permite ingresar una expresión como PORCENTAJE () al dar clic en el botón con ícono de raíz cuadrada.
    • En (/) Períodos a descontar, específica en cuántos periodos se requiere distribuir el descuento del préstamo.
    • En (=) Descuento por periodo, aparecerá automáticamente el monto que se descontará en cada periodo según los datos capturados.
    • Al finalizar, da clic en Terminar para guardar el registro del préstamo.
  1. El préstamo se mostrará en la lista de Ahorros y Préstamos del empleado.

3. Procesar nómina para actualizar el cambio

Consulta el siguiente video para conocer el proceso: 

Información adicional

Si necesitas, modificar, cancelar o borrar préstamos, revisa el siguiente tutorial: Video - Cómo modificar, cancelar o borrar descuentos.

 

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