Manual - ¿Cómo manejar préstamos?

1. En el escritorio de Catálogos ingresa a Catálogos de Contratación > Configurar Empresa.

2. En el asistente de Configurar Empresa cambia al paso a Ahorros y préstamos a Utilizar y activa las casillas de los préstamos que vayas a utilizar:

3. Da clic en Siguiente para guardar los cambios Paso: Resumen y selecciona Terminar para salir.

1. Selecciona el empleado en el que requieras registrarle un préstamo. Posteriormente, en el menú de opciones, selecciona Empleado Activo y da clic en Ahorros y Préstamos. Por último, en el menú de Acciones selecciona Registrar Préstamo.

2. Se abrirá una nueva pantalla, selecciona el Tipo de préstamo que se le registrará al empleado y coloca una Referencia para el préstamo, da clic en Siguiente para continuar.

Nota: Para que se muestre la opción Tipos de préstamos recuerda que es necerio tener activos los préstamos en Configurar Empresa para poder utilizarlos (Paso 1 del Manual - ¿Cómo manejar préstamos?).

3. En la siguiente pantalla, captura los siguientes datos:

• • En Fecha de préstamo, selecciona el día en que se otorga el préstamo al empleado.
  • En Monto de préstamo, captura el total del dinero que será prestado.
  • En Monto de intereses, ingresa el monto si el préstamo genera intereses; si no aplica, déjalo en cero.
  • En Descripción, redacta cualquier nota adicional relevante sobre el préstamo.
  • Marca la casilla Entregar monto de préstamo por Nómina si requieres que el monto prestado aparezca en el recibo de nómina; si no la marcas, el sistema comenzará con los descuentos directamente en el periodo indicado.
  • El campo Periodo muestra desde cuándo se realizará el descuento y Pago indica la fecha de aplicación correspondiente.
  • Da clic en Siguiente para continuar. 

4. En la siguiente pantalla captura:

• • Indica la Subcuenta contable que se usará en caso de generar una póliza contable desde Nominax.
  • En Descontar por Nómina, selecciona el tipo de descuento que se aplicará en nómina.
    • Regla general se aplicará la lógica del concepto.
    • Monto fijo captura directamente el monto a descontar;
    • Fórmula permite ingresar una expresión como PORCENTAJE () al dar clic en el botón con ícono de raíz cuadrada.
  • En (/) Períodos a descontar, específica en cuántos periodos se requiere distribuir el descuento del préstamo.
  • En (=) Descuento por periodo, aparecerá automáticamente el monto que se descontará en cada periodo según los datos capturados.
  • Al finalizar, da clic en Terminar para guardar el registro del préstamo.

5. El préstamo se mostrará en la lista de Ahorros y Préstamos del empleado.

Consulta el siguiente video para conocer el proceso: 

Si necesitas, modificar, cancelar o borrar préstamos, revisa el siguiente tutorial: Video - Cómo modificar, cancelar o borrar descuentos.