Estos son los pasos que debes seguir para registrar préstamos:
1. Activar el uso de préstamos en la empresa
- En el escritorio de Catálogos ingresa a Catálogos de Contratación > Configurar Empresa.
- En el asistente de Configurar Empresa cambia al paso a Ahorros y préstamos a Utilizar y activa las casillas de los préstamos que vayas a utilizar:
- Da clic en Siguiente para guardar los cambios Paso: Resumen y selecciona Terminar para salir.
2. Registrar el préstamo por cada empleado
- Selecciona el empleado en el que requieras registrarle un préstamo. Posteriormente, en el menú de opciones, selecciona Empleado Activo y da clic en Ahorros y Préstamos. Por último, en el menú de Acciones selecciona Registrar Préstamo.
- Se abrirá una nueva pantalla, selecciona el Tipo de préstamo que se le registrará al empleado y coloca una Referencia para el préstamo, da clic en Siguiente para continuar.
Nota: Para que se muestre la opción Tipos de préstamos recuerda que es necerio tener activos los préstamos en Configurar Empresa para poder utilizarlos (Paso 1 del Manual - ¿Cómo manejar préstamos?).
- En la siguiente pantalla, captura los siguientes datos:
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- En Fecha de préstamo, selecciona el día en que se otorga el préstamo al empleado.
- En Monto de préstamo, captura el total del dinero que será prestado.
- En Monto de intereses, ingresa el monto si el préstamo genera intereses; si no aplica, déjalo en cero.
- En Descripción, redacta cualquier nota adicional relevante sobre el préstamo.
- Marca la casilla Entregar monto de préstamo por Nómina si requieres que el monto prestado aparezca en el recibo de nómina; si no la marcas, el sistema comenzará con los descuentos directamente en el periodo indicado.
- El campo Periodo muestra desde cuándo se realizará el descuento y Pago indica la fecha de aplicación correspondiente.
- Da clic en Siguiente para continuar.
- En la siguiente pantalla captura:
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- Indica la Subcuenta contable que se usará en caso de generar una póliza contable desde Nominax.
- En Descontar por Nómina, selecciona el tipo de descuento que se aplicará en nómina.
- Regla general se aplicará la lógica del concepto.
- Monto fijo captura directamente el monto a descontar;
- Fórmula permite ingresar una expresión como PORCENTAJE () al dar clic en el botón con ícono de raíz cuadrada.
- En (/) Períodos a descontar, específica en cuántos periodos se requiere distribuir el descuento del préstamo.
- En (=) Descuento por periodo, aparecerá automáticamente el monto que se descontará en cada periodo según los datos capturados.
- Al finalizar, da clic en Terminar para guardar el registro del préstamo.
- El préstamo se mostrará en la lista de Ahorros y Préstamos del empleado.
3. Procesar nómina para actualizar el cambio
Consulta el siguiente video para conocer el proceso:
Información adicional
Si necesitas, modificar, cancelar o borrar préstamos, revisa el siguiente tutorial: Video - Cómo modificar, cancelar o borrar descuentos.
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